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風險管理:盡在平衡

  Bill SpinardCraig FarisPaul F. NunesSteve Culp  2011-05-10 00:00:00   Outlook
要有高績效,企業需要敏銳認識自己的風險偏好和風險管理能力。

  在風險偏好和風險管理能力之間取得平衡,企業就能更好地保護自己,并獲得新的市場機遇。

  對于非金融企業來說,在風險和績效管理領域運用“風險承擔能力”這一概念是一種創新。它可以衡量一家公司的韌性和靈活性—既能評估它抓住新機遇的能力,又能在公司運營效率沒有嚴重衰退的情況下,評估它所能承受的經濟動蕩的范圍和類型。

  通過使用風險承擔能力分析,公司可以在風險偏好和風險管理能力之間取得平衡,既不會太謹小慎微,也不會過于橫沖直撞。他們既能夠調整風險承受能力,又能夠調整對風險的偏好,從而做出成功的投資決定。

  所以,這種新的風險管理辦法能夠幫助公司找到適合他們的道路,幫助他們在風險偏好和風險承擔能力之間取得平衡。

  培養多維能力

  風險承擔能力是多層面的,至少包含5個要素:財力、管理能力、動態競爭、操作靈活性以及風險管理體系。有效的風險承擔能力分析能夠幫助企業在戰略和運營規劃之間建立緊密聯系,幫助他們優化資本配置,找到可以用來抓住機遇的額外資源,量身打造出更準確、更強有力的績效標準。

  風險承擔能力還拓展了風險管理的傳統觀念,使之不再僅局限于對財務資源的管理,而是在一個更廣闊的場景去關注公司的運營、管理流程、系統、文化以及領導力等,從而提高企業應對挫折的韌性,提升其抓住新機遇的靈活性。也就是說,它能幫助公司同時應對風險的消極面和積極面—既有防守也有進攻。

  好公司也會碰到倒霉的事,不過其中有些事情會比另一些事情更易預測。有效的風險承擔管理能力能夠讓公司更有效地應對以下兩種類型的不利事件。

  第一種事件的發生有那么一點規律可循,對公司影響也有限,比如輸入價格的波動性、勞工問題或是外匯的波動性。這些事件很少突如其來,而且大多數管理團隊都有經驗處理此類事務。它們對公司財務的影響通常可以通過調整產品銷售價格或者現金儲備的水平來弱化。

  第二種是發生概率很低但是后果很嚴重的事件,包括喪失主要生產設施、自然災害,或是主要供貨商出現問題。這些事件都是企業的噩夢,它們可能導致公司運營戛然而止,甚或使公司完全脫離正軌。

  幾乎沒有幾家公司能夠留足資金防范這些不常發生的事件。通常,它們能做的只是通過災后復蘇計劃、保險計劃和業務連續計劃來減輕影響。然而,高績效企業就擅于管理這種意外事件,它們能比對手更快找到應對手段,并快速反彈。

  沃爾瑪公司在自然災害面前維持業務正常有序的能力已經廣為人知。這家零售業巨頭在經過一次次颶風和其他嚴重事件之后,歷史性地贏得了它的市場份額,因為它具備從瞬間爆發的動蕩中重建,然后迅速恢復供應鏈并重新開業的能力。正是由于這種能力,在一切停止運轉的風暴區域里,沃爾瑪成為第一家或者就是惟一一家還能營運的商家,它所面臨的商機不言而喻。

  創造了高風險承擔能力的公司能夠以協調一致、整合的方式減輕負面事件的影響,加速公司的復蘇,從而處置好他們的財務、運營和管理資源。在經濟和市場混亂之中,它們能處在更好的位置,發現并掌握先機。

  了解風險

  當企業的風險承擔能力和風險管理能力達到有效平衡時,就具備了獲利的可觀潛力。如果想充分開發風險承擔能力,企業需要對風險有更為動態的認識,即發現機遇而不只是關注潛在的負面影響。提高辨識機遇增長的能力,這正是風險承擔能力可以幫助企業超越其他競爭對手之處。

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